مستر کارت چیست و چه کاربردهایی دارد؟
تصور کنید که یک کلید جادویی در دست دارید که در هر جای دنیا می‌تواند درهای مختلفی را به روی شما باز کند. بله، این کلید جادویی همان مستر کارت است! مستر کارت یکی از پرطرفدارترین و معتبرترین کارت‌های اعتباری در جهان است که توسط شرکت مسترکارت اینترنشنال صادر می‌شود. با داشتن مستر کارت، شما می‌توانید به راحتی و با امنیت بالا از هر نقطه‌ای از جهان خرید کنید، قبوض خود را پرداخت کنید، و حتی در سفرهای بین‌المللی خود از آن بهره ببرید. با ما در وب سایت انارگیفت، نمایندگی فروش گیفت کارت و مسترکارت همراه باشید.
این روزها با افزایش خریدهای اینترنتی و گسترش سفرهای خارجی، داشتن یک روش مطمئن برای پرداخت‌های بین‌المللی اهمیت زیادی پیدا کرده است. یکی از بهترین روش‌های پرداخت در این زمینه مستر کارت است. اما واقعا مستر کارت چیست و چرا تا این اندازه پرطرفدار شده؟ مستر کارت در واقع یک کارت بانکی بین‌المللی است که به شما امکان می‌دهد از میلیون‌ها فروشگاه و وب سایت خارجی خرید کنید یا حتی از دستگاه‌های خودپرداز در کشورهای مختلف وجه نقد دریافت نمایید. البته به دلیل محدودیت‌ها، تهیه مستر کارت برای کاربران ایرانی ساده نیست. اما خوشبختانه انار گیفت این مسیر را هموار کرده و شرایطی فراهم آورده است تا بتوانید به راحتی مستر کارت مجازی یا فیزیکی تهیه کنید و از مزایای آن بهره‌مند شوید.
معرفی انواع مستر کارت
یکی از سوالاتی که ممکن است برای خیلی‌ها پیش بیاید این است که انواع مستر کارت شامل چند دسته است و چه تفاوتی با هم دارند؟ به طور کلی انواع مسترکارت را می‌توان در سه دسته اصلی تقسیم کرد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
مستر کارتها به دلیل تنوع و کاربری‌های مختلف، به چند دسته اصلی تقسیم می‌شوند. هر نوع از این کارتها برای نیازهای خاصی طراحی شده‌اند و مزایا و ویژگی‌های منحصر به فردی دارند. در ادامه به معرفی انواع مستر کارت و ویژگی‌های هر یک می‌پردازیم:
مستر کارت اعتباری (Credit Card)
این نوع کارتها به شما امکان می‌دهند که خریدهای خود را با استفاده از یک خط اعتباری انجام دهید و مبلغ خرید را در آینده پرداخت کنید.
کارت اعتباری به حساب بانکی شما وصل است؛ حسابی که معمولاً حقوق یا درآمدتان هم به آن واریز می‌شود. نکته جالب مستر کارتها این است که حتی اگر موجودی حساب صفر باشد (گرفتن موجودی مسترکارت)، باز هم می‌توانید خرید کنید. دلیلش این است که بانک یا موسسه صادر کننده، یک سقف اعتباری مشخص برای شما در نظر می‌گیرد تا از آن استفاده کنید. این سقف اعتباری معمولاً بر اساس درآمد، سابقه مالی و شرایط شما تعیین می‌شود.
از نظر امنیتی هم کارت‌های اعتباری بسیار قوی هستند. قابلیت‌هایی مثل تشخیص تقلب، قفل کردن کارت و هشدار تراکنش‌های مشکوک باعث می‌شود خیال‌تان از امنیت حساب راحت باشد.
- امکان خرید با اعتبار
- برنامه‌های پاداش و امتیاز
- بیمه خرید و سفر
برای خرید مسترکارت روی لینک کلیک کنید.
مستر کارت دبیت (Debit Card)
این کارتها به حساب بانکی شما متصل هستند و مبالغ خرید مستقیم از حساب شما کسر می‌شود.
کارت نقدی هم به حساب بانکی وصل است، اما برخلاف کارت اعتباری، شما فقط به اندازه موجودی واقعی حسابتان می‌توانید خرج کنید. وقتی با این کارت پرداختی انجام می‌دهید، بانک بلافاصله موجودی شما را بررسی می‌کند و در صورت کافی بودن، تراکنش را انجام می‌دهد. البته گاهی انتقال کامل پول به حساب فروشنده کمی زمان می‌برد، اما مبلغ پرداختی همان لحظه از حساب شما کسر می‌شود.
این کارتها را برندهایی مثل MasterCard، Visa و RuPay پشتیبانی می‌کنند و در بیشتر نقاط دنیا قابل استفاده هستند. برای پرداخت با کارت نقدی معمولاً باید پین وارد کنید، چون وارد کردن پین نقش مهمی در حفظ امنیت کارت دارد.
- کنترل بهتر بر مخارج
- عدم نیاز به پرداخت بهره
- دسترسی آسان به پول نقد
مستر کارت پیش‌پرداخت (Prepaid Card)
این کارتها نیازی به حساب بانکی ندارند و شما می‌توانید مبلغ مورد نظر خود را از قبل روی کارت شارژ کنید. این کارتها به حساب بانکی وصل نیستند و بیشتر شبیه کارت هدیه عمل می‌کنند. شما ابتدا مبلغی را روی کارت شارژ می‌کنید و بعد می‌توانید به اندازه همان مبلغ خرید انجام دهید. بعضی از کارت‌های پیش پرداخت قابل شارژ مجدد هستند و بعضی دیگر فقط یک بار شارژ می‌شوند. این کارتها انتخاب مناسبی برای هدیه دادن به دیگران هستند.
- عدم نیاز به حساب بانکی
- امکان شارژ مجدد
- کنترل بهتر بر مخارج
مستر کارت تجاری (Business Card)
این کارتها برای مدیریت هزینه‌ها و نقدینگی کسب و کار طراحی شده‌اند و شامل ابزارهای حسابداری و برنامه‌های پاداش ویژه هستند.
- مدیریت هزینه‌های کسب و کار
- برنامه‌های پاداش ویژه
- ابزارهای حسابداری
مستر کارت فقط به سه نوع اعتباری، نقدی و پیش‌پرداخت خلاصه نمی‌شود. یک دسته‌بندی دیگر هم وجود دارد که هر کدام برای شرایط و نیازهای متفاوت طراحی شده‌اند.
مستر کارت استاندارد (Standard Mastercard)
این نوع کارت بیشتر برای استفاده‌های روزمره مناسب است. با این کارت می‌توانید خریدهای معمولی خود را انجام دهید. همچنین اگر کارت شما گم شود یا به سرقت برود، سرویسی وجود دارد که به شما کمک می‌کند خیلی سریع کارت جایگزین دریافت کنید.
مستر کارت گلد (Gold Mastercard)
گلد نسبت به استاندارد امکانات بیشتری دارد. مثلا امکان دریافت پاداش و مزایای خرید برای دارندگان این کارت فراهم است. همچنین برای کسانی که زیاد سفر می‌کنند، انتخاب خوبی است چون بعضی از طرح‌های آن شامل بیمه حوادث سفر و خدمات کمک رسانی در طول سفر می‌شود.
مستر کارت پلاتینیوم (Platinum Mastercard)
پلاتینیوم یک سطح بالاتر از گلد است. این کارت معمولاً امکانات بیشتری مثل برنامه‌های راهنمای سفر و پشتیبانی ویژه در زمان خرید دارد. اگر به دنبال تجربه‌ای بهتر و خدمات بیشتر هستید، پلاتینیوم انتخاب مناسبی است.
مستر کارت جهانی (World Mastercard)
این کارت مخصوص افرادی طراحی شده که مرتب سفرهای خارجی دارند. با این کارت می‌توانید از پیشنهادات و تخفیف‌های ویژه خرید در کشورهای مختلف استفاده کنید.
مستر کارت الیت جهانی (World Elite Mastercard)
الیت جهانی یکی از لوکس‌ترین و بهترین انواع مستر کارت است. این کارت امکانات خاصی مثل تخفیف اقامت در هتل‌های لوکس، خدمات VIP و پیشنهادات ویژه خرید را به همراه دارد.
کاربردهای مستر کارت
مستر کارتها به دلیل ویژگی‌ها و امکانات متنوع خود، به عنوان یکی از محبوب‌ترین ابزارهای مالی در سراسر جهان شناخته می‌شوند. این کارتها به شما کمک می‌کنند تا به راحتی و با اطمینان بیشتری در زمینه‌های مختلف مالی فعالیت کنید. در ادامه به برخی از کاربردهای اصلی مستر کارت پرداخته‌ایم:
- 1.خریدهای آنلاین و حضوری
مستر کارت شما را قادر می‌سازد تا از فروشگاه‌های اینترنتی معتبر در سراسر جهان خرید کنید. با این کارت می‌توانید به راحتی کالاها و خدمات مورد نیاز خود را از سایت‌های خارجی و داخلی تهیه کنید.
مستر کارت در میلیون‌ها فروشگاه و مراکز تجاری در سراسر جهان پذیرفته می‌شود. فقط کافیست کارت خود را در دستگاه کارت‌خوان بکشید یا از فناوری پرداخت بدون تماس استفاده کنید و خرید خود را انجام دهید.
- 2.پرداخت قبوض و خدمات
با استفاده از مستر کارت می‌توانید قبوض مختلفی نظیر آب، برق، گاز، تلفن و اینترنت را به صورت آنلاین پرداخت کنید. همچنین می‌توانید از این کارت برای پرداخت هزینه‌های خدماتی مانند بیمه و مالیات استفاده کنید.
- 3.رزرو هتل
با مستر کارت به راحتی می‌توانید هتل‌های مختلف در سراسر جهان را رزرو کنید و از تخفیف‌ها و پیشنهادات ویژه بهره‌مند شوید.
- 4.خرید بلیط هواپیما
بلیط هواپیما را با استفاده از مستر کارت خریداری کنید و از خدمات شرکت‌های هواپیمایی معتبر بهره ببرید.
- 5.اجاره خودرو
در سفرهای خود می‌توانید به راحتی خودرو اجاره کنید و از مزایای بیمه و خدمات ویژه مستر کارت بهره‌مند شوید.
- 6.دسترسی به خدمات VIP
برخی از مستر کارتها خدمات VIP مانند دسترسی به سالن‌های استراحت فرودگاهی و خدمات اختصاصی سفر را نیز ارائه می‌دهند.
- 7.دسترسی به پول نقد
اگر نیاز به پول نقد داشته باشید، می‌توانید از دستگاه‌های خودپرداز (ATM) در سراسر جهان استفاده کنید. مستر کارت به شما این امکان را می‌دهد که از حساب خود پول نقد برداشت کنید، بدون توجه به اینکه در کدام کشور هستید.
- 8.انتقال وجه
با استفاده از مستر کارت می‌توانید به راحتی پول را به حساب‌های دیگر در سراسر جهان انتقال دهید. این ویژگی برای افرادی که نیاز به ارسال پول به خانواده یا دوستان در کشورهای دیگر دارند، بسیار مفید است.
- 9.تبدیل ارز
مستر کارت به طور خودکار مبلغ تراکنش‌های شما را به ارز محلی تبدیل می‌کند. این ویژگی باعث می‌شود که در سفرهای بین‌المللی نیازی به نگرانی درباره نرخ تبدیل ارز نداشته باشید.
- 10.تراکنش‌های امن
مستر کارت از فناوری‌های پیشرفته‌ای مانند رمزنگاری و سیستم‌های امنیتی چند لایه برای حفاظت از اطلاعات شما استفاده می‌کند.
- 11.پشتیبانی ۲۴ ساعته
در صورت گم شدن یا سرقت کارت، می‌توانید در هر زمان با پشتیبانی مستر کارت تماس بگیرید و کارت خود را مسدود کنید تا از سوءاستفاده‌های احتمالی جلوگیری شود.
- 12.مزایا و پاداش‌ها
بسیاری از مستر کارتها برنامه‌های پاداش و امتیاز دارند که به ازای هر خرید، امتیازاتی به شما تعلق می‌گیرد. این امتیازات را می‌توانید برای دریافت تخفیف‌ها، هدایا و خدمات ویژه استفاده کنید.
- 13.بیمه سفر
برخی از مستر کارتها شامل بیمه‌های مسافرتی رایگان هستند که می‌توانند پوشش‌های متنوعی از جمله بیمه پزشکی، بیمه لغو سفر و بیمه تاخیر در پرواز را ارائه دهند.
- 14.تخفیف‌ها و پیشنهادات ویژه
با استفاده از مستر کارت می‌توانید از تخفیف‌های ویژه در فروشگاه‌ها، رستوران‌ها و مراکز تفریحی مختلف بهره‌مند شوید.
مستر کارت با ارائه امکانات و خدمات متنوع، به شما این امکان را می‌دهد که با اطمینان و راحتی بیشتری در دنیای مالی و تجاری فعالیت کنید. از خریدهای روزانه تا سفرهای بین‌المللی، این کارت همه نیازهای شما را پوشش می‌دهد و تجربه‌ای بی‌نظیر از راحتی و امنیت را به ارمغان می‌آورد. اگر به دنبال کارتی هستید که همه این ویژگی‌ها را داشته باشد، مستر کارت بهترین انتخاب برای شماست.
ویژگی های مستر کارت
مستر کارت انواع مختلفی از کارتها مانند پیش‌پرداخت (Prepaid)، دبیت (Debit Card) و اعتباری (Credit Card) را ارائه می‌دهند. هرکدام از این کارتها بسته به بانک یا موسسه صادر کننده خدمات متفاوتی دارند، اما به طور کلی ویژگی‌های مشترکی نیز میان آنها وجود دارد که در ادامه بررسی می‌کنیم:
- تاریخ انقضا
تمامی مستر کارتها چه مجازی و چه فیزیکی دارای تاریخ انقضا هستند. برخی از این کارتها پس از اتمام اعتبار، توسط بانک صادر کننده قابل تمدید خواهند بود.
- خرید آنلاین
یکی ویژگی های مستر کارت این است که می‌توانید از تمامی درگاه‌های آنلاین معتبر خرید انجام دهید. هر کارت بسته به بانک صادر کننده، ممکن است کارمزدی بابت تراکنش‌ها کسر کند، هرچند برخی بانک‌ها برای جذب مشتری کارمزد صفر در نظر می‌گیرند.
- کد امنیتی (CVV2) و چیپ هوشمند
یکی دیگر از ویژگی های مستر کارت، داشتن کد امنیتی CVV2 برای خریدهای اینترنتی است. کارت‌های فیزیکی نیز مجهز به چیپ امنیتی هستند که سطح ایمنی تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند.
- خرید از طریق POS
امکان خرید حضوری با کارت‌های مستر در پایانه‌های فروشگاهی تقریباً در سراسر جهان فراهم است. این خدمات در بسیاری از کشورها مشمول کارمزد بانکی می‌شوند که مستقیماً از موجودی کارت کسر خواهد شد.
- دریافت پول نقد از ATM
یکی دیگر از ویژگی های مستر کارت، برداشت وجه نقد از خودپردازهای دارای لوگوی مستر یا ویزا است. این ویژگی به شما کمک می‌کند بدون حمل پول نقد، وجه مورد نیاز خود را به راحتی و با امنیت بالا دریافت کنید. برداشت نقدی معمولاً شامل درصدی کارمزد نیز می‌شود.
- قابلیت شارژ
بعضی از کارت‌های مستر تنها یک‌بار شارژ می‌شوند (غیرقابل شارژ مجدد)، در حالی که برخی دیگر امکان شارژ نامحدود تا پایان اعتبار کارت را دارند.
- سقف موجودی کارت
سقف موجودی کارتها با توجه به بانک صادرکننده متفاوت است. به عنوان مثال، برخی کارتها حداکثر ۵۰۰ دلار سقف موجودی دارند، در حالی که در برخی دیگر محدودیتی تعیین نشده است.
- خدمات اینترنت بانک و موبایل بانک
اغلب مستر کارتها از خدمات بانکداری اینترنتی و موبایلی پشتیبانی می‌کنند. این خدمات شامل مشاهده موجودی حساب، بررسی تراکنش‌ها (تا ۲۴ ساعت گذشته)، دریافت صورتحساب آنلاین یا آفلاین، اطلاع‌رسانی آنی تراکنش‌ها از طریق ایمیل یا پیامک و اعلام زمان شارژ کارت است.
قوانین مستر کارت
برای استفاده درست و مطمئن از مستر کارت باید با قوانین آن نیز آشنا باشید تا در پرداخت‌های خود با مشکلی مواجه نشوید.
- مشتری موظف است همه اطلاعات خود را دقیق و واقعی در فرم‌ها وارد کند. در پرداخت‌های آنلاین، در صورت کنسل شدن از طرف مشتری، ۵٪ از مبلغ واریزی کسر و باقی به حساب بازگردانده می‌شود.
- برای خرید مستر کارت، ارائه تصویر پاسپورت الزامی است. در خرید آنلاین، تصویر باید در سایت آپلود شود و در مراجعه حضوری، تحویل داده شود.
- خدمات تنها به افراد دارای هویت واقعی ارائه می‌شود. برای کنسلی سفارش، حتماً باید صاحب کارت بانکی احراز هویت شده و تایید شود که از خرید مطلع است.
- استفاده از مدارک جعلی منجر به مسدودی کارت توسط مرکز در هر زمان می‌شود.
- خدمات تنها به کارت‌هایی ارائه می‌شود که توسط مرکز صادر شده باشند.
- در صورت گم شدن کارت، مشتری باید فوراً به مرکز اطلاع دهد تا کارت مسدود شود.
- کلیه کارتها و کارت‌های شارژ در سایت قابل مشاهده‌اند.
- در صورت مفقودی، فقط هزینه کارت خام جدید دریافت می‌شود.
- مسئولیت هرگونه استفاده غیرمجاز از کارت، مثل خرید از سایت‌های غیرقانونی یا نرم‌افزار بدون لایسنس، بر عهده مشتری است.
- برای استفاده از خدمات تکمیلی مانند درگاه پرداخت آنلاین و پایانه‌های فروشگاهی، مشتریان حتماً باید حساب کاربری فعال در مرکز داشته باشند.
- دفتر نمایندگی امکان دریافت نقدی ارز یا حواله ارزی ندارد.
- عودت وجه ظرف یک هفته کاری انجام می‌شود.
- کارت‌های صادره از امارات نباید قبل از تایید نهایی پلمپ شوند. در صورت کنسلی، هزینه توکن اولیه از مبلغ واریزی کسر و باقی ظرف ۳ روز کاری بازگردانده می‌شود.
- اگر ارسال مدارک و احراز هویت بیش از ۱۲ ساعت طول بکشد و نرخ ارز تغییر کند، شارژ کارت با نرخ جدید محاسبه می‌شود.
- برای دریافت تراکنش‌های قبل از ۲۵ هر ماه میلادی باید از دستور statement offline استفاده شود.
در این مطلب به این سوال پاسخ دادیم که مستر کارت چیست و چه کاربردها و مزایایی دارد. همچنین انواع مستر کارت، قوانین و تفاوت‌های آن را بررسی کردیم. اگر قصد دارید پرداخت‌های بین‌المللی خود را ساده‌تر کنید، خرید مستر کارت از وب‌سایت معتبری مانند انار گیفت انتخاب خوب و قابل اعتمادی خواهد بود. پیشنهاد می‌کنیم مقاله تفاوت ویزا کارت و مستر کارت را بخوانید.
